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民间理财高手爱打投资组合拳
作者:管理员    发布于:2015-06-26 15:19:53    文字:【】【】【
摘要:26日,由中国(广州)国际金融交易·博览会组委会办公室主办、中国注册理财规划师协会协办、广州金交会投资管理有限公司承办、羊城晚报、金羊网媒体支持的“我说理财”征文演讲大赛昨日决出冠军。
26日,由中国(广州)国际金融交易·博览会组委会办公室主办、中国注册理财规划师协会协办、广州金交会投资管理有限公司承办、羊城晚报、金羊网媒体支持的“我说理财”征文演讲大赛昨日决出冠军。

本次大赛吸引了来自民间的上百位理财高手参加,其中大多数都是非专业的金融、理财、投资爱好者,遍布行政、销售等多个行业。在昨日的PK赛上,闯入决赛的6强选手进行两轮演讲,展示自己的理财计划,分享理财故事。最终,从事业务经理一职的王式俊获得了此次比赛的一等奖,企业高管吴国杰和国企职员玉日丰获得了二等奖,销售经理李志平、家庭主妇李赛红和企业行政人员廖映获得三等奖。

羊城晚报记者发现,如今的民间理财高手们理财渠道越来越多元化,而且善于通过多种理财产品的组合投资,达到风险和收益的最优平衡,满足不同家庭和个人的风险偏好。

如此次大赛一等奖获得者王式俊,作为新爸爸的他选择了中等风险偏好的理财计划,重点考虑投资收益在年化收益率5%-10%的理财产品,将主要投资品种集中在基金和储蓄保险,同时也部分投入到股市和外汇。为了给孩子充分的教育、医疗保障,王式俊还提出了“家庭保障计划”,“有专家说过,家庭保险支出占家庭收入的10%-12%是最理想的状态,在小宝宝出生后,我也加紧为自己和妻子补充购买了医疗、意外、退休方面的保险,同时拿出年收入的5%为孩子买保险。”王式俊说。

年轻选手则更乐于尝试新型理财品种。如年轻选手李志平将自己现有存款按照“20%投入现货黄金、外汇、股票+10%投入余额宝+10%购买保险+50%投入P2P平台+10%的银行储蓄”的方式进行规划,通过复利计算,预计在5年后,将20万元资产变成50万元。

中国理财师协会专家顾问苏泽勋博士建议,李志平的规划比较偏重P2P平台,在有了家庭和小孩后,花销会越来越大,可再平衡保守品种和风险品种的投资比例。前海安星资产管理有限公司副总经理吴家耀也提醒在场投资者,在制定理财方案中,要理顺家庭成员的理财关系。“理财是较为私人的事情,要考虑不同的风险因素,一个理财方案中有过于复杂的股权关系或理财关系,也会影响整体方案”。

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